El gobierno de Javier Milei ha aumentado los montos mínimos a partir de los cuales los bancos y las billeteras virtuales deben informar a la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) sobre las transferencias de sus clientes. A partir del 1º de enero de 2025, las billeteras virtuales deberán reportar transferencias que superen los $600 mil. Los bancos tendrán la misma obligación cuando los consumos con tarjetas de débito superen ese monto.

Este procedimiento comenzó en 2018 con la Resolución 4298 de ARCA, que en ese momento era conocida como AFIP. La normativa aplica a entidades bancarias, fondos comunes de inversión y agentes de bolsa, entre otros. Las entidades deben informar sobre altas, bajas y modificaciones de cuentas, así como movimientos que superen ciertos montos actualizados cada seis meses según la inflación.

Nuevos montos para operaciones

Los nuevos límites establecidos por ARCA son:

$600 mil:

Consumos con tarjetas de débito.

Ingresos o egresos en billeteras virtuales.

$1 millón:

Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.

Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.

Extracciones en efectivo en el país o en el exterior.

Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil del mes.

Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil del mes.

$2 millones:

Tope mensual de transferencias desde y hacia billeteras virtuales.